El trading como negocio

Entendemos por negocio a la actividad por medio de la cual, mediante el empleo de algunos recursos propios, podemos obtener un ingreso, con el cual podamos  solventar nuestros gastos corrientes, para que este emprendimiento resulte exitoso debemos contar con un plan de negocio.

Un negocio de éxito, es aquel que obtiene unos ingresos mayores que los gastos de funcionamiento, y que presenta un balance en el que el activo supera al pasivo, los ingresos se incrementan gradualmente, los gastos aumentar más despacio que los ingresos, el activo debería aumentar y el pasivo disminuir a lo largo del tiempo.

Las áreas fundamentales de la gestión de un negocio incluyen:

• Planificación
• Gastos de establecimiento
• Flujo de caja
• Gestión de clientes
• Gestión de ventas
• Gestión de empleados
• Gestión tecnológica
• Asuntos relacionados con los aspectos contables, legales y regulatorios.

El trading como negocio

Para el caso de asumir el trading como un negocio, algunas de estas áreas son más complicadas que en el caso de un negocio convencional (debido a la naturaleza impredecible del cash flow), y otras son más sencillas (debido a que tenemos un producto intangible).

Una parte del de los requerimientos, es genérico debido por lo que se aplica al caso de cualquier negocio que esta iniciándose, aunque es mucho más fácil crear un negocio de trading que otros negocios, los costos operativos pueden ser bajos, pero lo impredecible de la fuente de ingresos, ya sean semanales, mensuales ó incluso anuales, complica bastante las cosas a la hora de planificar y dirigir este negocio de forma efectiva, incluso aunque ya esté funcionando.

La gestión de un negocio de trading tiene que ser mucho más detallada y superior al de otro tipo de empresas, para asegurarnos de que podamos soportar el temporal financiera y psicológicamente, necesitamos ser capaces de superar épocas turbulentas a fin de recoger beneficios, cuando lleguen los buenos tiempos.

El trading es uno de los pocos negocios, donde los costos de establecimiento son bajos, y en el que el dinero que ganes será proporcional al tamaño de la cuenta, y no tanto de lo que trabajes.

Una vez que hayamos realizado el trabajo de crear nuestro propio conjunto de sistemas de trading, la cantidad de ingresos que generemos será simplemente proporcional al tamaño de las posiciones y al riego que estamos dispuestos a asumir.

El negocio es virtualmente ilimitado en escalabilidad, si diseñamos correctamente nuestro sistema de trading, existen muy pocos negocios en donde con una misma cantidad de trabajo, puedan generarse ingresos de forma ilimitada, con tan solo un  pequeño incremento de esfuerzo.

Dificultades de ejecución

La razón fundamental por la que un negocio de trading puede fallar, es que tengamos un problema con el cash flow, y el negocio no pueda continuar ni pagar los gastos operativos ni sus propios gastos personales.

Da igual el numero de sistemas de trading rentables que tengamos, si no podemos continuar utilizándolos, este problema podríamos evitarlo si elaboramos un completo plan de negocios, esto nos ayudara a montar un negocio en donde no tendremos que saquear nuestra cuenta de trading, después de seis meses para pagar nuestros gastos corriente (servicios, alimentos, transporte, educación, etc), ó dejar de operar porque caímos en un drawdown (máxima racha de perdidas).

Objetivos viables

Imaginemos que tenemos que vender nuestra idea de negocios a un socio capitalista, y necesitamos un plan de negocio convincente, detallado, sensato, realista que presentar, su planteo debería responder a las siguientes preguntas:

• ¿Por qué estamos montando un negocio de trading?
• ¿Porque deberíamos tener éxito donde muchos fracasan?
• ¿Cual es nuestra ventaja respecto a los demás?
• ¿Qué es lo que intentamos conseguir?
• ¿Qué rendimiento anual es razonable?
• ¿Qué porcentaje de perdidas es aceptable?
• ¿Que seria para usted el éxito ó el fracaso?
• ¿Cuánto tiempo va a dejar pasar hasta que el trading, sea una actividad rentable de forma consistente?

Establecimiento del negocio

Es importante establecer el lugar donde pensamos desarrollar la actividad, en nuestro caso el trading, para ello debemos responder a las siguientes preguntas:

• ¿Dónde realizaremos nuestras operaciones de trading, oficina, casa?
• ¿De dónde proviene el capital inicial de inversión?
• ¿Qué criterios utilizaremos para evaluar a un Bróker?
• ¿Qué hardware, software y otras herramientas de oficina necesitaremos?
• ¿Contamos con tiempo para montar y dirigir el negocio?

Cash Flow

En español flujo de caja, viene a ser la acumulación neta de activos líquidos en un periodo determinado, constituye un indicador importante de la liquidez de una empresa, para determinarla debemos respondernos las siguientes interrogantes:

• ¿Como cubriremos nuestros gastos personales y del negocio, mientras desarrollamos el negocio de trading?
• ¿Necesitamos hacer dinero de forma inmediata?
• ¿Disponemos de reservas para una emergencia?
• ¿ De dónde procede el dinero para cubrir los gastos operativos?
• ¿Cuales son nuestros gastos operativos mensuales?
• ¿Cómo continuara operando cuando se presente una mala racha sostenida (tanto en capital como en tiempo)

Sistemas de Trading

Un sistema de trading son reglas en las que basamos nuestras operaciones, de compra venta de activos, basándonos en la evaluación de resultados estadísticos, para llevar a cabo nuestro negocio de trading debemos respondernos las siguientes interrogantes:

• ¿Que tipo de sistema necesitamos?
• ¿Que marco temporal se ajusta mejor a su personalidad?
• ¿Qué tecnología ó habilidades para operar necesitara para implementar sus sistemas?
• ¿En qué mercados operara?
• ¿De qué mecanismos de respaldo, disponemos en nuestro entorno de trading, en caso de que falle alguno de los componentes?
• ¿Cuándo desechara un sistema de trading y dejara de operar con él?
• ¿En qué tipos de mercados funciona nuestro sistema?
• ¿En qué tipo de activos vamos a operar?
• ¿Sus sistemas están muy correlacionados ó son muy diversificados?

Operaciones y Gestión

La gestión de operaciones y gestión, engloba a todas las actividades del día a día, dedicadas al mantenimiento de nuestro negocio de trading, para su efecto debemos respondernos las siguientes preguntas:

• ¿Continuaremos con nuestro trabajo habitual, ó nos dedicaremos al negocio de trading a tiempo completo?
• ¿Como gestionaremos el negocio de trading?
• ¿Cómo realizara el seguimiento de los gastos?
• ¿Cómo realizara el seguimiento de las operaciones?
• ¿Cuáles son sus planes de emergencia, si no tiene acceso a la operativa?
• ¿Bajo qué circunstancias dejaría de operar y reevaluaría el negocio?
• ¿Qué asesoramiento profesional necesita, cursos, mentor, seminarios?
• ¿Cómo afrontara el éxito?
• ¿Cómo afrontara el fracaso?

Gestión del capital

Uno de los objetivos de la gestión del capital es asegurarnos la supervivencia en los mercados, debemos a toda costa evitar los riesgos que puedan sacarnos del mercado, el segundo objetivo es obtener una rentabilidad uniforme, y el tercero obtener una alta rentabilidad si es posible.

No arriesgar todo nuestro capital en un único trade, es la primera regla del trading, los perdedores la violan cuando apuestan demasiado en una sola operación, estos suelen continuar apostando lo mismo é incluso más durante una mala racha, la mayoría de traders se ahogan tratando de operar para salir del precipicio, una buena gestión de dinero nos evitara caer en este precipicio.

Cuando más profundamente caigamos, mas resbaladizo será el hoyo, si perdemos un 10 %, debemos de ganar un 11 % para recuperarnos, pero si perdemos un 20 % debemos de ganar un 25 % para quedar iguales, si perdemos un 40 % debemos de ganar un gran 67 % y si perdemos 50 % necesitamos ganar un 100 % muy dificil para recuperarnos, podemos darnos cuenta de que si las perdidas crecen aritméticamente, las ganancias necesarias para recuperarnos se incrementan geométricamente.

Debemos procurar intentar incrementar nuestro capital arriesgando poco, y como consecuencia ganando poco, este es el único camino para asegurar nuestra permanencia en el mercado el tiempo suficiente para recuperarnos en caso de un drawdown (racha seguida de perdidas).

Debemos tener un límite para arriesgar en una sola operación, lo recomendable seria arriesgar el 1 % de nuestro capital de riesgo por operación, es decir si nuestro capital es de $ 10,000, deberíamos arriesgar por operación $ 100.

Si un trader novel abre una cuenta de trading de $ 10,000 y espera convertirla en un millón antes de dos años, es como una persona que compra un billete de lotería y piensa ganar, puede tener éxito, pero las posibilidades son remotas, algunos traders principiantes intentan enriquecerse, pero se destruyen cuando asumen riesgos muy grandes.

Muchas personas se preguntan, que porcentaje de beneficio se puede obtener haciendo trading, la respuesta depende de su habilidad ó de sus carencias, así como de las condiciones del mercado, sin embargo no se hacen una pregunta más importante: ¿Cuánto perderé antes de detener mi trading para volver a evaluarme a mí mismo, a mi sistema y al mercado? Debemos preocuparnos en saber manejar nuestras pérdidas, los beneficios se cuidaran por si solos.

Si arriesgamos una cuarta parte de nuestra cuenta en cada operación, la ruina está garantizada, lo seguro es que nos arruinemos con una serie corta de perdidas, lo que puede ocurrir incluso contando con un buen sistema de trading, si arriesgamos la decima parte de nuestra cuenta, no sobreviviremos demasiado tiempo.

Numerosas pruebas han demostrado que la máxima cantidad que un trader puede arriesgar en una operación aislada, sin dañar sus perspectivas a largo plazo es un 2 % de nuestro capital de riesgo, la mayoría de principiantes en el trading se desaniman al conocer esto, puesto que muchos cuentan con pequeñas cuentas y la regla del 2 % corta sus fantasías de un rápido enriquecimiento.

Por otro lado los traders profesionales más exitosos, considera esta regla del 2 % demasiado alta, ellos no se permiten arriesgar  más de 1 % ó un 1.5 % en cada operación.

Esta regla del 2 % establece un escudo que nos protege de la cantidad de daño que el mercado puede infligir a nuestras cuentas, incluso una serie de cinco ó seis operaciones perdedoras seguidas, no nos afectaran gravemente y podremos continuar con nuestro trading.

También esta regla nos mantiene alejados de las operaciones peligrosas, cuando nuestro sistema nos de nuestra señal de entrada, debemos ver donde podemos colocar un stop loss que resulte razonable, si este punto nos expone más del 2 % de nuestro capital, debemos prescindir de esta operación, mejor esperar hasta que se produzca una operación que nos permita un stop más ajustado.

Para concluir, una gestión adecuada de nuestro capital nos permitirá permanecer mayor tiempo operando, y como consecuencia una mayor posibilidad de incrementar nuestra cuenta, debemos considerar a nuestro capital como el oxigeno para el buzo, mientras cuente con oxigeno el buzo puede permanecer por más tiempo en el mar, en el caso del trader mientras cuente con capital puede permanecer más tiempo en los mercados.

Importancia del Diario de Trading

El diario de trading es una bitácora llevada de forma física ó digital, que nos permite hacer un seguimiento de nuestras operaciones, donde anotamos en forma exhaustiva el desarrollo de nuestro trading, nos permite observar errores de nuestras operaciones, para poder corregirlas en el futuro.

Todo trader, debe contar con un diario de trading, en el que pueda ver reflejada su operativa diaria, básicamente mantener un control exhaustivo sobre las metas a conseguir y los medios que a ello conlleva.

No basta realizar cálculos mentales, ni anotar un día sí y otro no, si queremos mejorar, tenemos que ver en el diario de trading lo que hemos hecho esta semana, este mes, el trimestre y el año completo.

Se debe empezar realizando las tareas más básicas:

-    Seleccionar las metas a conseguir durante la semana ó mes.

-    Establecer normas sobre nuestro trading

-    Anotar y focalizarnos en las buenas entradas.

-    Que sea fácil de rellenar

Objetivos de un diario de trading

-    Seguimiento de nuestra operatoria

-    Llevar un registro de las posiciones

-    Identificar errores

-    Realizar un análisis cada 3 ó 4 meses de nuestros rendimientos y hábitos.

-    Desechar estrategias no rentables.

Características de un diario de trading

-    Fácil de llenar

-    Entendible para el trader

-    Objetiva y honesta

-    Se puede obtener conclusiones

-    Seleccionar las metas a conseguir durante el periodo de trading

-    Establecer normas sobre nuestro trading.

-    Anotar y centrarnos en las buenas entradas.

-    Información sobre volumen, pips, posición, resultado, reglas, etc etc.

-    Realista, lo peor que puede hacer es engañarse a sí mismo.

Llevar un diario de trading, es un primer paso para asegurar la supervivencia en los mercados, debemos anotar todo lo importante que tenemos que hacer para operar.

No podemos  controlarnos si cometemos errores que no tenemos monitorizados, por lo que habrá que poner por escrito todas y cada una de las acciones realizadas, tanto las buenas como las malas.

Las normas tienen que responder a cómo queremos determinar el tamaño de las posiciones, tipo de entrada, tipo de salida, stops y distancias de seguridad, fijar la salida, promediar ó descargar peso de la posición, incrementar ó reducir las posiciones.

Se trata de averiguar no solo ver si su cuenta ha ganado ó perdido dinero, sino como lo ha perdido y porque, es fundamental saber por qué perdemos, ya que sabiendo en que fallamos, podemos centrarnos es evitar ese tipo de accionar, aunque nos cueste tiempo el primer paso es identificar el problema.

De la misma forma, cuando hacemos buenas entradas, debemos anotar cuales han sido los pasos para realizar la operación para intentar repetirlas todas las veces que podamos.

Cuando un trader cuenta con un diario de trading adecuado, sabrá en que momentos buenos debe incidir y según sus normas realizar el máximo de operaciones basadas en un patrón positivo y circunstancias adecuadas del mercado.

Una vez finalizada una operación, debemos analizar los siguientes aspectos todas y cada una de las veces.

1. Análisis del éxito ó fracaso de la operación en base a nuestras normas de operativa, claro está que debe ser una técnica definida de principio a fin, debemos basar nuestro análisis en lo que nos dicen los indicadores técnicos si los empleamos y la acción del precio.
2. Análisis macroeconómico si es que lo utilizamos.
3. Resultado de la operación, viendo cómo encaja en su gestión monetaria, si ha sido una gran pérdida ó ganancia, en cuanto sobre la base de mi objetivo ha resultado.
4. Lo que sentimos antes, mientras y después de la operación, bastaría con anotar las sensaciones que teníamos el tiempo que duro la operación.

Mucha gente se pregunta, durante cuánto tiempo, debemos hacer este tipo de tarea, según los entendidos para poder acercarnos a la profesionalidad una media seria 3 meses, hasta convertirla en un hábito, y realizarla de manera natural.

La finalidad básica del diario de trading,  es evadirnos de los patrones negativos que nos causan sufrimiento, aumentando y mejorando todo aquello que hacemos bien, lo único que se necesita es constancia, nobleza y ganas insuperables de ser rentables en el largo plazo.

La mayoría de las personas que llegan a hacer un diario de trading serio y completo, son aquellos que están interesados no solo en ser rentables en los mercados, sino dedicarse a esta actividad a tiempo completo.